¡Descubre los mejores ETF del mercado y de inteligencia artificial en este video!

Tabla de Contenidos

1. Introducción
2. Reacción personal ante el mercado
3. ETF del mercado en general
   • 3.1. SPY
   • 3.2. VOO
4. ETF del mercado tecnológico
   • 4.1. QQQ
   • 4.2. QQQm
5. ETF de Inteligencia Artificial (IA)
   • 5.1. Chat

¡Los ETF del mercado y la IA: una guía para invertir con seguridad!

¡Hola a todos! Soy Kaishi y les doy la bienvenida a mi aventura financiera. En este episodio, voy a hablar sobre los ETF del mercado en general y también sobre los ETF relacionados con la Inteligencia Artificial (IA). Pero antes de sumergirnos en el tema, quisiera discutir cómo hemos reaccionado personalmente ante este mercado, especialmente considerando la reciente recuperación de las acciones de semiconductores y de la IA. A veces, no debemos quedarnos solo con la apariencia actual de las cosas, como el aumento significativo de las acciones de NVIDIA y AMD. Por ejemplo, NVIDIA ha alcanzado los 400 dólares por acción, superando su máximo anterior. Pero, ¿recuerdan lo que pensábamos unos meses atrás? Muchos de nosotros estábamos pesimistas sobre las acciones de semiconductores debido al exceso de inventario, y se veían malas noticias para el futuro de la industria. ¿Quizás nos dejamos afectar demasiado por las noticias y vendimos nuestras acciones en el punto más bajo por miedo a una caída aún mayor del mercado? A veces, el efecto de la manada puede ser muy peligroso. En ese momento, también compartí mis opiniones con el grupo, y personalmente creía que la industria de semiconductores era el futuro. No Podía imaginar cómo podría avanzar la tecnología sin ellos. Desde mi punto de vista, el dinero en el mercado siempre está rotando: cuando fluye hacia las empresas industriales, las acciones tecnológicas parecen estar en declive y viceversa. A menos que sea un mercado alcista, tanto las acciones industriales como las tecnológicas tienden a aumentar. Por lo tanto, en mi opinión, cuando un precio de una acción alcanza una valoración razonable y has investigado adecuadamente sobre esa empresa, ese es el momento de comprar. Pero para aquellos que desean crecer junto con el mercado de acciones de EE. UU. sin asumir demasiados riesgos o sin tener que elegir y seleccionar acciones, creo que los ETF del mercado en general son una excelente opción. Por lo tanto, en este episodio, compartiré con ustedes algunos ETF del mercado en general y también algunos ETF relacionados con la IA para que los tengan en cuenta. Por favor, recuerden suscribirse y darle me gusta. ¡Gracias a todos!

ETF del mercado en general

3.1. SPY

El SPY puede considerarse el ETF más antiguo y grande del mercado. Fue lanzado en 1993 por State Street Global Advisors, y fue el primer fondo de índice de acciones en cotizar en bolsa en Estados Unidos. Este ETF sigue el rendimiento del índice S&P 500, que representa a 500 grandes empresas que cotizan en bolsa en Estados Unidos, abarcando una amplia gama de sectores. Según el desglose de las participaciones en el índice S&P 500, podemos ver que la tecnología de la información tiene una ponderación del 25.74%, la atención médica del 14.41% y el sector financiero del 13.1%. El SPY tiene una comisión de gestión del 0.095%. Sus ventajas incluyen crecer con el mercado de acciones de EE. UU., una Alta liquidez, volumen de operaciones considerable y pagos de dividendos. Sin embargo, una desventaja es que está concentrado en acciones tecnológicas. La tasa de dividendos trimestrales equivale a un 1.55% anualizada y los retornos pueden fluctuar con el tiempo. Pero no debemos dar por sentado que recibir dividendos es Algo bueno, ya que los inversores extranjeros están sujetos a diferentes impuestos según el país y los tratados fiscales, en algunos casos pueden llegar hasta el 30%. A pesar de esto, tener este ETF significa ganar cuando el mercado de acciones de EE. UU. crece.

3.2. VOO

El VOO salió al mercado en 2010 y es un ETF que sigue el rendimiento del índice S&P 500, al igual que el SPY. Sin embargo, son administrados por diferentes emisores. VOO es ofrecido por Vanguard, la segunda gestora de fondos más grande de EE. UU. en términos de activos totales. Al compararlos, podemos ver que las participaciones en ambos ETF son muy similares, lo que indica que su rendimiento también es similar. Sin embargo, hay una diferencia importante: la comisión de gestión del VOO es más baja, del 0.03% en comparación con el 0.095% del SPY. En cuanto al tamaño, SPY tiene un tamaño de alrededor de 500 mil millones de dólares y un volumen diario de operaciones de aproximadamente 50 millones, mientras que VOO tiene un tamaño de alrededor de 250 mil millones de dólares y un volumen diario de operaciones de aproximadamente 7 millones. Si tienes intenciones de mantener a largo plazo y estás considerando las comisiones de gestión, entonces creo que VOO puede ser una mejor opción. Pero si te gusta el trading a corto plazo y aprovechar las diferencias de precios, entonces creo que SPY sería más adecuado debido a su mayor volumen de operaciones.

ETF del mercado tecnológico

4.1. QQQ

QQQ es un ETF que sigue el rendimiento del índice Nasdaq 100, que está compuesto por las 100 mayores empresas no financieras del sector tecnológico seleccionadas por la Bolsa de Valores Nasdaq. El ETF QQQ permite a los inversionistas participar en el rendimiento de estas empresas tecnológicas. Al igual que SPY, QQQ tiene un gran volumen de operaciones y es emitido por Invesco. Tiene un tamaño de mercado de 180 mil millones de dólares y cuenta con 102-104 acciones en su cartera (esto puede variar ligeramente en función de las nuevas inclusiones de acciones). El fondo y el índice se reequilibran trimestralmente y vuelven a constituirse todos los años. En cuanto a las participaciones, QQQ tiene una ponderación del 49.13% en tecnología de la información, en comparación con el 25% del S&P 500. Además, las comunicaciones tienen una ponderación del 16.94% y el consumo discrecional no esencial tiene una ponderación del 14.27%. QQQ también permite a los inversionistas participar en el crecimiento de empresas tecnológicas. En comparación con SPY, es más emocionante ya que podemos ver una mayor participación de tecnología en su cartera. Sin embargo, esto también significa que la volatilidad de QQQ es mayor que la de SPY.

4.2. QQQm

QQQm es otro ETF que sigue el rendimiento del índice Nasdaq 100, al igual que QQQ. La principal diferencia entre ellos es la comisión de gestión, ya que QQQ cobra una comisión del 0.2%, mientras que QQQm tiene una comisión del 0.15%. Tal vez te preguntes por qué Invesco decidió lanzar otro ETF en lugar de reducir la comisión en QQQ. La razón es que QQQ es la "gallina de los huevos de oro" que puede generar más ingresos, y muchos inversores quieren comprarlo. Invesco es inteligente y quiere ofrecer otra opción más barata, de modo que puede atraer a diferentes grupos de inversores y obtener más ganancias. Si observamos los últimos diez años, QQQ ha tenido una tasa de rendimiento anual promedio del 15.32%, mientras que SPY obtuvo un rendimiento del 13.5%. Por tanto, comparativamente, QQQ ha tenido un mejor rendimiento debido a su mayor ponderación en acciones tecnológicas. Recuerda que QQQ tiene una mayor volatilidad que SPY. En resumen, para estos ETF del mercado general, la mejor estrategia es invertir periódicamente y programadamente. La ventaja de invertir periódicamente es que puedes comprar a un precio promedio sin tener que elegir cuándo invertir. Sin embargo, la desventaja es que debes estar seguro de que el activo es alcista a largo plazo, porque históricamente el mercado de acciones de EE. UU. ha sido alcista a largo plazo pero a corto plazo ha tenido varias caídas. Incluso durante los mercados bajistas, la lección aprendida es la más valiosa. Como solía decir Howard Marks, "cuando no puedes obtener lo que quieres, sufres, y sufrir es experiencia". Sé que esta experiencia fue muy dolorosa, pero sin pasar por los mercados alcistas y bajistas, y sin experimentar los cambios del mercado, no podríamos crecer rápidamente ni encontrar nuestra forma de operar adecuada. Espero que podamos animarnos mutuamente y que puedas tomar algunas ideas de lo que he compartido. Recuerda no comprar en la cima y vender en el fondo, y siempre espera a que los precios caigan antes de comprar, ya que incluso acciones de crecimiento como Palantir pueden caer de 45 a 7 dólares o incluso a 6 o 5 dólares. Es un mercado volátil y debes pensar detenidamente antes de realizar una compra. Después de haber experimentado la desesperación de quedar atrapado, no debes culpar a los demás. Además, cuando el mercado se vuelve emocionante y quieres perseguir las acciones, puedes olvidar el dolor pasado. Cada experiencia es una valiosa lección de aprendizaje, así que no sigas comprando en la Cresta y vendiendo en el fondo. No importa qué compres, siempre espera una corrección en el precio. Selecciónalo pacientemente. Como dijo Warren Buffett: el dinero ganado en acciones proviene de las personas impacientes y va a parar a las manos de las personas pacientes. Eso nos lleva de vuelta a nuestro tema principal. Si hablamos de ETF del mercado en general, no podríamos dejar de mencionar SPY y QQQ.

ETF de Inteligencia Artificial

5.1. Chat

Hace poco tiempo, se volvió muy popular invertir en acciones relacionadas con la IA. Algunas compañías de fondos fueron muy rápidas y aprovecharon esta tendencia, lanzando directamente un nuevo ETF centrado en la IA. Este ETF es desarrollado por Rundhill Investments, una compañía de gestión de inversiones estadounidense fundada en 2018. Está especializada en el desarrollo y gestión de fondos temáticos. El ETF más reciente de esta compañía es Chat, un fondo negociado en bolsa activamente gestionado que busca realizar inversiones en compañías con potencial de alto crecimiento en el campo de la IA y la tecnología. Actualmente, el fondo tiene una comisión de gestión del 0.75%. Si echamos un vistazo a la cartera de inversiones, podemos ver que abarca desde acciones estadounidenses hasta acciones chinas. Incluso podemos encontrar empresas mencionadas anteriormente, como Palantir y SMCI. ¡Me alegra ver que mi elección de empresas para el 2023 está siendo reconocida! Aquellos que me conocen saben que me gusta buscar empresas con potencial y parece que esa estrategia está dando resultados en el campo de la IA. Si estás interesado en la IA, te recomendaría investigar más sobre esta compañía, ya que este ETF, aunque es nuevo, parece ser más seguro que las estrategias de inversión de Ark Invest. Espero que aquellos interesados en la IA consideren este ETF. Nuestros conceptos sobre inversión y finanzas se basan en experiencias acumuladas además de los libros de texto. Pero en los mercados alcistas, a menudo aprendemos las peores lecciones porque parece fácil ganar dinero, mientras que en los mercados bajistas, aprendemos las lecciones más valiosas. ¿Por qué sucede esto? Porque cuando no podemos tener lo que queremos, ganamos experiencia. Por supuesto, entiendo que esta experiencia puede ser dolorosa, pero sin pasar por los mercados alcistas y bajistas y sin experimentar los cambios del mercado, no podríamos crecer rápidamente ni encontrar nuestra forma de operar adecuada. Solo quería compartir algunas ideas personales y espero que les haya gustado este episodio. Por favor, suscríbete y dale me gusta. ¡Gracias a todos! Nos vemos en el próximo episodio. ¡Adiós!