AML 컴플라이언스 변혁 - 생성 AI의 힘
Table of Contents
- 이탤릭스의 소개
- 마르코의 혁신적인 AML 컴플라이언스 접근 방식
- 유튜브 채널 FinCrime Agent 소개
- 금융 서비스 부문에서의 테크놀로지 솔루션
- 자금세탁 인력의 동기 부여와 도전
- AML 거래 모니터링의 볼륨과 효율성
- SENSA COPILOT: 새로운 연구 기능 소개
- 고객 검증을 위한 SENSA Copilot의 활용
- Symphony AI의 글로벌 기업 고객
- SENSA Copilot의 보안 및 신뢰성 보장
이탤릭스의 소개
안녕하세요! 이탤릭스입니다. 오늘은 마르코의 인상적인 발표에 대해 이야기하려고 합니다. 마르코는 혁신적인 AML 컴플라이언스 접근 방식에 대해 이야기할 예정입니다. 이탤릭스는 마르코의 발표에 대한 질문을 환영합니다. 그럼 마르코, 발표를 시작하도록 합시다.
마르코의 혁신적인 AML 컴플라이언스 접근 방식
마르코: 안녕하세요, 저는 마르코입니다. 오늘 제 발표에서는 AML 컴플라이언스에 대한 혁신적인 접근 방식에 대해 이야기하겠습니다. 제가 영국에서 사는 이탈리아 출신이라서 어떤 분들은 저의 발표를 영국 특유의 유머로 시작하는 줄 알았겠지만, 그건 생략하도록 하겠습니다. 또한, 부드러운 영국 발음도 지원해 드리지 못해서 죄송합니다. 하지만, 저희가 얘기할 것은 어떻게 인공지능을 활용하여 규제된 금융 섹터에서 일하는 사람들이 자신의 업무에 다시 사랑을 느낄 수 있게 도와주는지에 대해 이야기하겠습니다.
일단 소개를 좀 해드리겠습니다. 제 유튜브 채널 'FinCrime Agent'를 이미 구독하신 분들도 계시겠지만, 아직 구독하지 않았더라도 감사합니다. 며칠 전에 1만 명 구독자를 돌파하여 매우 감사하게 생각하고 있습니다. 그러나 오늘은 'FinCrime Agent'에 대해 이야기할 차례는 아닙니다. 오늘은 제가 금융 범죄 전문가로 일하고 있는 Symphony AI를 대표하여 여러분 앞에 서있는 것입니다. Symphony AI는 금융 서비스 부문을 위한 기술 솔루션을 개발하며 전 세계에 있는 200개 이상의 은행에서 금융 범죄 탐지와 예방을 지원하고 있습니다.
이야기를 시작하기에 앞서, 여러분들의 직업에서 의미 있는 순간을 생각해보시기 바랍니다. 당신의 일에서 진정으로 도움을 주는 순간이 언제인지, 어떤 일을 하고 있을 때였는지, 지리적으로 어디에 있었는지, 왜 그 일이 여러분에게 큰 의미를 가지는지 한 번 생각해 보세요. 제 경우에는 그런 순간이 2010년이었습니다. 아마 저를 알아보신다면 이미 알 수 있으실 겁니다. 그 때는 런던에 거주하며 미국 최대의 은행 중 하나인 한 은행에서 제가 첫 직장으로 AML 거래 모니터링 업무를 맡고 있었습니다. 그 직무를 맡은 것에 대해 매우 흥분했습니다. 왜냐하면 그 업무로 인해 무기 밀반입에 이용될 수 있는 거래, 인신매매에 이용되는 거래, 심지어 테러 자금 조달에 이용될 수 있는 거래 등 경제 제재와 관련된 예방 역할을 수행할 수 있었기 때문입니다. 이 일에 진심으로 흥미를 느꼈고, 금융 범죄 분야에서 차차 발전해나가고 싶었습니다. 하지만 알뜰상사(혼수기간)는 금방 끝나버렸습니다. AML 업무에서 일일히 처리해야 할 경보의 양에 직면하게 되었습니다. 익숙하지 않으신 분들을 위해 설명드리자면, 하루에 대략 400-600 건 이상의 거래에 대한 경보를 검토해야 합니다. 많은 거래들 중 단지 3~4건이라도 제재 대상 주체와 관련이 있을 것으로 예상됩니다. 실제로 거래 중에 이런 제재 대상 거래를 식별하기 위해 수백 개, 수천 개의 거래를 검토해야 합니다. 이는 거래 건수의 약 99.8 ~ 99.9 %가 거짓 긍정 거래로 판명되는 것을 의미합니다. 사실상, 의심스러운 거래와 그렇지 않은 거래를 구분할 수 없기 때문에 모든 거래에 대해 각각의 주의를 기울여야 합니다. 이로 인해 많은 사람들이 피로를 느끼고 있습니다. 개인적으로도 이었습니다. 매일 거래를 검토하는데 9시부터 5시까지 근무하는데 수백 건, 무수히 많은 거래를 처리해야 했습니다. 이 일은 높은 책임을 요구하지만 매우 반복적이었습니다. 이러한 이유로 저는 금융 범죄 분야를 포기하려 생각하기도 했습니다. 하지만 결국은 이 분야에 머물러 다른 직무로 전환하게 되었습니다. 다른 금융 기관에서 인텔리전스 및 조사 부서로 이동하였습니다. 이제는 대량의 경보 대신 연관 정보를 연결하는 데 집중해야 하는 상황이었습니다. 대다수의 금융 기관에서 데이터를 구조화하여 효율적인 조사를 가능하게 하는 것이 어렵다는 사실을 알게 되었습니다. 따라서 문제는 거짓 긍정 대량이었으나, 이제는 조사를 위해 필요한 데이터를 검색하고 해당 데이터를 요약하는 데 도움을 주는 기술이 있을 것이라고 확신했습니다. 그래서 몇 년 동안 금융 범죄 분야에서 일하게 된 것입니다. 이 기술을 통해 조직과 개인 모두에게 긍정적인 변화를 가져올 수 있다는 점이 기쁨을 주었습니다.
유튜브 채널 FinCrime Agent 소개
마르코: 제 유튜브 채널 'FinCrime Agent'에 대해 간단히 소개하겠습니다. 이 채널은 금융 범죄에 대한 정보를 공유하고 규제 준수에 도움을 주기 위해 만들어졌습니다. 최근 몇 주 동안 1만 명이 넘는 구독자를 모아주신 분들에게 매우 감사하게 생각하고 있습니다. 'FinCrime Agent'는 금융 범죄에 대한 인식을 높이고 여러분이 업무를 수행하는 데 도움이 되기를 바랍니다. 그러나 오늘은 'FinCrime Agent'에 대해 자세히 이야기할 시간은 아니니 이 부분은 여기서 마치도록 하겠습니다. 저는 금융 기술 솔루션을 제공하는 Symphony AI에서 일하고 있다는 점을 알려드리겠습니다.
금융 서비스 부문에서의 테크놀로지 솔루션
마르코: Symphony AI는 금융 서비스 부문을 위한 기술 솔루션을 개발하고 있습니다. 전 세계적으로 200개 이상의 은행에서 금융 범죄 탐지 및 예방을 지원하고 있습니다. 저희의 솔루션은 AML 거래 모니터링, 경제 제재 및 고객 검증과 같은 다양한 영역에서 활용되고 있습니다.
저희의 목표는 금융 기관과 금융 범죄 조사관들을 지원하여 더 효율적이고 생산적인 방법으로 업무를 수행할 수 있도록 하는 것입니다. 이를 위해 규정 준수 및 직무 내용에 따라 여러분의 조직에 맞춤형 모델을 구축하고 훈련합니다. 이 모델은 의심스러운 활동 보고서 작성에 도움을 주고, 의심스러운 거래를 식별하며, 조사 결과를 요약하는 등 다양한 기능을 제공합니다.
금융 기관의 중요한 이해관계자인 금융 범죄 조사관들이 업무에 투입하는 노력을 최소화하면서도 효율성과 효과성을 극대화할 수 있습니다. Symphony AI는 이미 전 세계의 주요 은행 중 50%가 고객으로 등록한 신뢰성 있는 파트너입니다. 그동안 우리는 20년 동안 최고 수준의 보안을 제공하며, 이번 솔루션에도 동일한 수준의 보안과 신뢰성을 보장할 것입니다.
자금세탁 인력의 동기 부여와 도전
마르코: 금융 범죄 조사 관련 업무를 수행하는 인력들은 동기와 도전을 겪고 있습니다. 대량의 반복적인 작업에 시간을 낭비하는 대신 더욱 흥미로운 일에 전념할 수 있다면, 금융 기관과 조직의 생산성을 향상시킬 수 있습니다. 이를 위해 Symphony AI가 제공하는 SENSA Copilot 솔루션을 소개하겠습니다. SENSA Copilot는 조사를 더욱 효율적으로 수행할 수 있도록 조사원들을 지원합니다.
AML 거래 모니터링의 볼륨과 효율성
마르코: AML 거래 모니터링에서의 거래 볼륨과 효율성에 대해 알아보겠습니다. AML 조사원들은 많은 거래에 대한 경보를 처리해야 합니다. 하지만 많은 거래 중 실제로 제재 대상과 연관된 거래는 매우 소수입니다. 이에 따라 거래의 거짓 긍정률이 매우 높아집니다. 이러한 상황에서 거래 조사원들은 대량의 거래를 검토하기 위해 많은 시간을 소비합니다. 이로 인해 동기 부여와 생산성 문제가 발생할 수 있습니다.
SENSA Copilot: 새로운 연구 기능 소개
마르코: 이제 SENSA Copilot의 새로운 연구 기능에 대해 알아보겠습니다. SENSA Copilot는 조사원들이 더욱 효율적으로 작업할 수 있도록 지원하는 기능입니다. 여러분들은 이미 검출된 개인들의 목록을 볼 수 있을 것입니다. SENSA Copilot은 해당 개인에 대한 요약 정보 및 의심활동을 제공합니다. 그리고 해당 개인과 관련된 거래 활동을 자동으로 추출하여 보여줍니다. 또한, SENSA Copilot은 조직 내 정책과 절차에 따라 의심스러운 거래를 식별하고 추천까지 제공합니다.
고객 검증을 위한 SENSA Copilot의 활용
마르코: SENSA Copilot의 다른 활용 방법 중 하나는 고객 검증입니다. SENSA Copilot은 정확하고 효과적인 고객 검증을 위해 관련 데이터를 검색하고 요약하는 기능을 제공합니다. 이를 통해 조사원들은 빠르고 정확한 조사 보고서 작성을 할 수 있습니다. 또한, SENSA Copilot은 여러 언어로 보고서를 작성할 수 있습니다. 예를 들어, 등록된 조직의 선호 언어에 맞추어 보고서를 작성할 수 있습니다.
Symphony AI의 글로벌 기업 고객
마르코: Symphony AI는 글로벌 기업에서 신뢰할 수 있는 파트너로 인정받고 있습니다. 이미 200개 이상의 은행과 금융 기관이 Symphony AI의 기술 솔루션을 도입하였고, 그 중 1금융권 기업의 50%가 이를 사용하고 있습니다. Symphony AI는 20년 동안 최고 수준의 보안을 제공하여 금융 기관들로부터 높은 신뢰를 받아 왔으며, SENSA Copilot 역시 동일한 수준의 보안과 신뢰성을 제공할 것입니다.
SENSA Copilot의 보안 및 신뢰성 보장
마르코: Symphony AI는 20년 동안 금융 기관들에 최고 수준의 보안과 신뢰성을 제공하였습니다. SENSA Copilot도 역시 동일한 수준의 보안 및 신뢰성을 보장할 것입니다. 고객의 기밀 정보를 보호하기 위해 끊임없이 노력하고 있으며, 조직의 데이터를 안전하게 유지하고 활용할 것입니다.
하이라이트
- 마르코의 혁신적인 AML 컴플라이언스 접근 방식 소개
- Symphony AI가 제공하는 금융 기술 솔루션의 효과성과 효율성
- SENSA Copilot 솔루션의 연구 기능과 활용 방법
- Symphony AI의 글로벌 파트너십과 신뢰성
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q: SENSA Copilot은 어떻게 동작하나요?
A: SENSA Copilot은 인공지능과 기계학습 모델을 활용하여 조사원들을 지원합니다. 거래 데이터를 자동으로 추출하고 요약하여 조사원들이 더욱 효율적으로 작업할 수 있도록 도와줍니다.
Q: SENSA Copilot은 어떤 언어를 지원하나요?
A: SENSA Copilot은 다양한 언어를 지원합니다. 사용자가 원하는 언어로 보고서를 작성할 수 있으며, 다국어 지원 기능을 통해 멀티국가 기업에 적용할 수 있습니다.
Q: Symphony AI의 솔루션은 보안 측면에서 안전한가요?
A: 네, Symphony AI는 20년 동안 금융 기관들의 최고 수준의 보안을 제공하고 있습니다. SENSA Copilot도 동일한 수준의 보안을 보장하기 위해 노력하고 있습니다.
Q: Symphony AI의 솔루션은 어떻게 도입할 수 있나요?
A: Symphony AI의 솔루션은 이미 200개 이상의 금융 기관에서 사용되고 있습니다. 관심이 있는 경우 Symphony AI와 연락하여 솔루션 도입 방법을 상세히 알아보시기 바랍니다.