SEC의 Gensler, AI, 주식 시장, 암호화폐에 대한 계획

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SEC의 Gensler, AI, 주식 시장, 암호화폐에 대한 계획

테이블 목차

도입
AI 기술 도입에 대한 주요 우려
사이버 위협 공개 시한에 대한 적절한 시간 설정
주식 시장 구조 개선을 위한 제안
Scope 3 배출에 관한 기후 위험 공개
암호화폐와 소비자 보호
암호화폐 관련 사례와 SEC의 입장
암호화폐 스팟 ETF에 대한 전망
암호화폐 시장 규제에 대한 입법 제안
SEC 자원 확보 및 정치적 환경

인공지능과 금융: 투자자 보호의 중요성

🔹 AI 기술 도입에 대한 주요 우려 금융 시장에서 인공지능과 빅데이터 분석의 사용이 증가함에 따라 SEC는 투자자 보호를 위해 새로운 규정을 도입하고 있다. 이러한 기술들은 투자자의 행동 패턴과 반응을 예측할 수 있어 개인 맞춤형 투자 제안을 할 수 있게 되었다. 그러나 이에 따른 문제는 투자자의 이익을 우선시하는 것이 아닌 자산 운용사나 중개인의 이익을 우선시할 수 있다는 점이다. SEC는 이러한 우려를 해소하기 위해 기술과 규정을 조화시키는 것이 필요하다고 강조하고 있다.

🔹 사이버 위협 공개 시한에 대한 적절한 시간 설정 SEC는 기업들이 사이버 위협 사건을 발생한 후 4일 이내에 공개해야 하는 규정을 새로운 계획으로 승인했다. 이는 기업의 운영에 중대한 영향을 끼치는 사건이 발생할 경우 투자자들이 해당 내용을 알 수 있도록 하는 것을 목표로 하고 있다. 이러한 공개 요구는 이미 기존의 규정에 따라 몇몇 기업들이 공개를 하고 있을 뿐만 아니라, 조각화되어 있던 공개 시한을 일정하게 통일함으로써 일관성을 가져오는 목적도 있다.

🔹 주식 시장 구조 개선을 위한 제안 SEC는 시장 참여자들로부터 제안을 받아 주식 시장 구조를 개선하고자 하고 있다. 이를 통해 거래 주문의 실행 과정에서 투자자들이 최선의 결과를 얻을 수 있도록 하는 것과 시장 자체의 경쟁력을 확보하려는 목표를 가지고 있다. 주식 거래의 투명성을 높이기 위해 주요 거래소와 어둠의 거래소 사이의 격차를 줄이는 규정을 도입할 계획이며, 투자자들이 이러한 시장에서 최상의 거래 조건을 받을 수 있도록 노력하고 있다.

🔹 Scope 3 배출에 관한 기후 위험 공개 기업의 기후 위험에 대한 공개가 중요하다는 것을 인식한 SEC는, 많은 기업들이 이미 온실가스 배출 등의 기후 위험에 대한 정보를 공개하고 있음에도 불구하고 이러한 공개 내용에 일관성을 부여하기 위한 노력을 진행하고 있다. 특히 스코프 3(조달 및 사용하는 재화 및 서비스의 온실가스 배출량)에 대한 공개에 대해서는 기업들과 투자자들의 참여도 확대되고 있다. SEC는 기업들로부터 이러한 문제에 대한 의견을 수렴하고, 관련 규정을 조정하기 위해 노력하고 있다.

🔹 암호화폐와 소비자 보호 암호화폐 시장은 높은 수준의 투기적 요소를 내포하고 있으며, 현재 소비자들이 증권법에서 제공하는 보호를 받을 수 있는 것은 아니다. SEC는 암호화폐 거래소에서 발생하는 부정행위에 대한 경고를 내놓고 있으며, 소비자들이 상당한 피해를 입을 수 있는 사례가 많다고 강조하고 있다. 암호화폐 시장은 사기 사례가 빈번히 발생하고 있는데, 이는 신뢰성 있는 거래소의 존재가 중요하다는 의미이다. SEC는 암호화폐 거래소의 규제를 강화하여 소비자 보호를 적극적으로 추진하고 있다.

🔹 암호화폐 관련 사례와 SEC의 입장 SEC는 암호화폐 관련 사례에 대한 입장을 분명히 밝히고 있다. SEC는 토큰 발행자가 토큰의 판매를 통해 투자자들에게 이익을 제공하거나 투자자들이 예상하는 수익을 기반으로 토큰을 투자하는 경우 해당 토큰은 증권으로 분류되며 증권법의 규제를 받는다고 명시하고 있다. 또한 SEC는 투자자들이 교묘한 사기에 속지 않도록 주의를 당부하고 있으며, 신뢰할 수 있는 거래소의 중요성을 강조하고 있다.

🔹 암호화폐 스팟 ETF에 대한 전망 현재 미국에서는 암호화폐 스팟 ETF가 승인되지 않았으며, 기존에는 선물 ETF만 승인된 적이 있다. 그러나 최근 블랙록 등 다양한 기업들로부터 암호화폐 스팟 ETF에 관한 신청이 접수되면서 시각이 변화되었다는 분석이 나오고 있다. 그러나 SEC는 이러한 승인에 대해서는 신중한 검토가 필요하다고 강조하며, 암호화폐 시장에서의 부적절한 행위와 부정 행위에 대한 규제가 선행되어야 한다고 주장하고 있다.

🔹 암호화폐 시장 규제에 대한 입법 제안 하원 금융 서비스 위원회는 암호화폐 시장 구조를 규제하기 위한 입법을 통과시켰다. 이 입법은 현재 CFTC에 암호화폐 시장 규제를 위한 권한을 부여할 수 있는 내용을 포함하고 있다. 이는 아직 법적인 절차를 거쳐야 하며 SEC에 변화를 가져올 수는 있는 것이지만, 이러한 입법이 주어지면 SEC의 규제 영역이 축소될 가능성이 있다. SEC는 이에 대한 입장을 구체적으로 밝히지는 않았으며, 개별 의원들과의 논의를 통해 대응할 예정이라고 밝혔다.

🔹 SEC 자원 확보 및 정치적 환경 SEC는 더 많은 인력 및 자원을 필요로 한다고 강조하고 있다. 그러나 SEC 의장을 해임하고자 하는 의원들이 존재하는 등 현재의 정치적 환경은 SEC가 이러한 자원을 확보하는 데 어려움을 높일 수 있다. SEC는 규제 기관으로서 중요한 역할을 하고 있다고 강조하며 적절한 규제와 자원의 확보가 필요하다고 주장하고 있다.